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借 錢 毋 須 證 明 文 件 ? 要 小 心

 
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Carmen
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註冊時間: 2005-07-30
文章: 95521

發表發表於: 星期六 一月 21, 2006 5:37 am    文章主題: 借 錢 毋 須 證 明 文 件 ? 要 小 心 引言回覆

【 蘋 果 日 報 訊 】財 務 公 司 批 出 貸 款 時 , 一 般 會 要 求 借 款 人 提 供 香 港 身 份 證 、 住 址 證 明 、 信 用 卡 資 料 、 貸 款 情 況 或 月 結 單 證 明 等 , 並 會 指 明 是 某 限 期 內 的 有 效 證 明 文 件 , 部 份 申 請 更 可 能 需 要 提 交 其 他 文 件 。 市 面 上 一 些 聲 稱 毋 須 「 即 時 」 遞 交 任 何 證 明 文 件 , 或 指 透 過 電 話 申 請 可 享 有 即 時 「 初 步 」 批 核 結 果 的 財 務 公 司 , 往 往 都 要 求 客 戶 帶 同 所 需 文 件 前 往 指 定 分 行 提 取 款 項 ; 至 於 是 否 需 要 收 取 手 續 費 、 入 會 費 、 年 費 或 循 環 貸 款 手 續 費 等 , 則 視 乎 情 況 。 借 款 人 在 向 財 務 公 司 貸 款 時 , 若 對 方 指 毋 須 任 何 證 明 文 件 , 或 有 其 他 特 殊 要 求 時 , 便 應 提 高 警 覺 。


甘 願 開 戶 口   交 出 銀 行 存 摺   被 迫 洗 黑 錢 800 萬




廚 房 工 人 因 「 等 錢 使 」 , 透 過 報 章 廣 告 向 「 大 耳 窿 」 借 取 二 千 元 , 並 甘 願 到 銀 行 開 戶 口 , 交 出 存 摺 、 提 款 卡 及 密 碼 作 還 款 保 證 , 由 於 有 人 圖 以 五 萬 元 現 金 券 到 香 港 賽 馬 會 兌 換 , 最 後 揭 發 現 金 券 與 工 人 戶 口 有 關 , 其 銀 行 戶 口 被 提 存 逾 八 百 萬 元 「 黑 錢 」 。 工 人 昨 在 九 龍 城 裁 判 法 院 認 罪 後 , 須 還 柙 至 下 月 三 日 , 等 候 感 化 官 報 告 判 刑 。 被 告 馬 廷 堅 ( 三 十 三 歲 ) , 報 稱 廚 房 工 人 , 被 控 一 項 處 理 從 可 公 訴 罪 行 得 益 的 財 產 罪 名 , 指 被 告 於 ○ 四 年 七 月 九 日 至 ○ 五 年 四 月 二 十 二 日 , 明 知 其 豐 銀 行 戶 口 內 的 逾 八 百 萬 元 為 「 黑 錢 」 , 仍 然 處 理 上 述 財 產 。

控 方 案 情 指 , 去 年 三 月 , 一 名 不 知 名 男 子 前 往 馬 會 試 圖 兌 換 一 張 五 萬 元 現 金 券 , 期 間 與 馬 會 職 員 發 生 爭 執 , 遺 下 現 金 券 便 離 開 , 事 件 轉 介 馬 會 保 安 部 調 查 , 其 後 發 現 該 現 金 券 與 被 告 於 ○ 四 年 七 月 九 日 開 設 的 豐 銀 行 戶 口 。 一 個 多 月 後 , 被 告 向 警 方 自 首 , 警 誡 下 表 示 他 在 ○ 四 年 七 月 , 透 過 報 章 見 到 一 名 「 何 小 姐 」 登 廣 告 提 供 借 貸 , 遂 與 對 方 聯 絡 , 及 後 獲 指 示 到 銀 行 開 設 戶 口 , 然 後 交 出 存 摺 簿 、 提 款 卡 及 密 碼 作 保 證 , 被 告 因 急 需 用 錢 , 惟 有 答 應 要 求 , 雙 方 並 在 旺 角 地 鐵 站 交 收 , 被 告 獲 取 二 千 元 借 貸 , 對 方 要 求 他 在 一 個 月 內 還 款 二 千 三 百 元 。 被 告 其 後 如 期 還 款 , 但 未 有 要 求 取 回 其 銀 行 存 摺 及 提 款 卡 。 被 告 向 警 方 透 露 , 以 往 他 向 財 務 公 司 借 貸 時 , 一 般 都 會 要 求 債 仔 交 出 銀 行 交 易 紀 錄 、 住 址 證 明 、 工 作 地 址 及 強 積 金 紀 錄 等 資 料 , 但 今 次 借 款 時 對 方 並 無 提 出 此 要 求 , 所 以 他 知 悉 對 方 是 「 大 耳 窿 」 , 而 並 非 持 牌 借 款 人 , 他 當 時 相 信 其 戶 口 可 能 會 被 對 方 用 作 收 取 欠 債 人 的 還 款 。 警 方 發 現 , 涉 案 戶 口 由 ○ 四 年 七 月 至 ○ 五 年 四 月 間 , 曾 被 存 入 逾 八 百 萬 元 , 戶 口 最 後 被 取 消 及 只 剩 六 十 三 元 餘 款 。 辯 方 律 師 求 情 時 指 , 被 告 只 有 小 學 程 度 , 已 婚 及 育 有 兩 名 兒 子 , 其 中 一 名 在 內 地 由 大 姨 照 顧 。 雖 然 被 告 知 悉 該 大 耳 窿 會 利 用 其 戶 口 作 非 法 用 途 , 但 從 不 知 道 戶 口 的 存 取 款 項 金 額 及 情 況 , 被 告 只 因 愚 蠢 才 沒 有 把 事 件 向 執 法 機 構 揭 露 , 其 後 被 告 亦 向 警 方 自 首 , 並 在 面 對 犯 案 後 果 時 對 控 罪 直 認 不 諱 , 被 告 亦 已 償 貸 款 , 事 件 中 並 無 得 益 , 希 望 獲 得 輕 判 。
案 件 編 號 : KCCC542/06

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